ABD’de finans dünyasını sarsan dev bir dolandırıcılık davasında, Drive Planning LLC’nin CEO’su Todd Burkhalter suçunu kabul etti. Savcılığa göre Burkhalter, 2020-2024 yılları arasında yatırımcılara yüksek ve garantili getiri vaat ederek Georgia tarihinin en büyük Ponzi dolandırıcılığı şemasını kurdu. Toplanan yüz milyonlarca doların, gayrimenkul yatırımları yerine lüks bir yaşam tarzını finanse etmek için kullanıldığı belirlendi.

2024 yılında, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Todd Burkhalter'ın dört yıl boyunca yönettiği emlak kredisi programının aslında bir Ponzi düzeni olduğunu ortaya çıkarmıştı.

380 MİLYON DOLARDAN FAZLA DOLANDIRICILIK YAPTI

ABD Başsavcısı Theodore S. Hertzberg yaptığı açıklamada, Drive Planning LLC.'nin CEO'su Todd Burkhalter'ın, Eylül 2020 ile Haziran 2024 tarihleri ​​arasında 2 binden fazla mağduru 380 milyon dolardan fazla dolandırdığı suçunu kabul ettiğini söyledi.

Hertzberg, “İnanılmaz bir şekilde, Burkhalter federal soruşturma altındayken bile kurbanlarını utanmazca dolandırmaya devam etti. Bugünkü suç itirafı, Burkhalter'ın neden olduğu önemli zarardan sorumlu tutulması yolunda atılan ilk adımdır.” dedi.

YATIRIMCILARI FONLARA YÖNLENDİRDİ

54 yaşındaki Todd Burkhalter, Georgia merkezli şirketi kullanarak "Gayrimenkul Hızlandırma Kredisi" fırsatı (REAL) ve "Nakit Çıkışlı Gayrimenkul Fonu" (CORE Fonu) dahil olmak üzere çeşitli yatırım fırsatlarını hedefledi.

Burkhalter, potansiyel yatırımcılara fonlara yatırım yapmanın "kolay ve basit" olduğunu söyledi ve emeklilik ve tasarruf hesaplarındaki parayı kullanmalarını teşvik etti.

Burkhalter, REAL'i Drive Planning'in birincil yatırım aracı olarak kullandı ve yatırımcılara her üç ayda bir yüzde 10 getiri garantisi veren "hileli bir şekilde köprü kredisi" olarak pazarladı.

LÜKS YAŞAMINI FİNANSE ETTİ

Dolandırıcılık boyunca Burkhalter, lüks yaşam tarzını finanse etmek için kişisel harcamalar yapmak amacıyla yatırımcılardan ve kredi fonlarından kâr elde etti.

Şirketin tamamen gayrimenkul teminatı altında olduğunu iddia ederek yatırımcıları kandırdı ve bu yalanları desteklemek için, bazıları hiç var olmayan mülkleri belirten sahte "teminat belgeleri" oluşturdu.

Burkhalter ayrıca Gürcistan'daki önde gelen gayrimenkul geliştiricileriyle olan ilişkisini abartarak, yatırımların geliştiricinin portföyündeki mülklerle güvence altına alındığını yanlış bir şekilde iddia etti.

Aldatıcı şirket, CORE Fonu'ndan "vergi hacizlerinden yüzde 100 pasif gelir" sağladığını ve yatırımcılara altı ayda bir yüzde 10 veya üç yıla kadar yılda yüzde 22 getiri garantisi verdiğini yanlış bir şekilde iddia etti.

YATIRIMCILARDAN EN AZ 4,1 MİLYON DOLAR ALDI

Şirket, CORE Fonu'ndaki yatırımcılardan en az 4,1 milyon dolar aldı.

Savcılar, Burkhalter'ın hilelerinin Drive Planning'in kuruluşundan itibaren başladığını ve REAL'den aldığı ilk 50 bin doları 2020'de ilk yatırımcılardan birinin 21 bin dolarlık borcunu ödemek için kullandığını tespit etti.

2 MİLYON DOLARLIK YAT, LÜKS DAİRE VE ARAÇ SATIN ALDI

Burkhalter, yatırımcılardan dolandırdığı parayı, 2 milyon dolarlık bir yat, Meksika'nın Cabo San Lucas kentinde 2,1 milyon dolarlık lüks bir daire ve 2020 model bir Prevost Marathon otobüs ile iki adet 2024 model Land Rover da dahil olmak üzere çok sayıda lüks araç için harcanan 800 bin dolar gibi gösterişli kişisel harcamalar yapmak için kullandı.

Burkhalter ayrıca lüks seyahatlere milyonlarca dolar harcadı, özel jetler kiraladı ve giyim, mücevher ve güzellik bakımlarına 320 bin dolar harcadı.

DOLANDIRICILIK BÜYÜK LİGLERE UZANDI

Burkhalter'ın dolandırıcılığı, MLB'nin Tampa Bay Rays takımının sahası olan Tropicana Field'ın ev sahasının arkasındaki değerli sponsorluk alanına sızarak, Büyük Liglere kadar uzandı. Burkhalter, Drive Planning LLC şirketinin stadyum içinde pazarlanması için takıma 400 bin dolar ödedi.

Haziran 2024'te Burkhalter, Rays'in Chicago Cubs'a karşı oynadığı maçın yayınından, vuruş yapan oyuncunun arkasındaki parlak turuncu reklamları gösteren bir fotoğraf çekti. Drive Planning reklamında, "Daha çok biriktirin, daha çok kazanın ve daha dolu dolu yaşayın" yazıyordu.

ABC Tampa Bay 28'in haberine göre, Rays takımı mahkeme kararı gereği paranın yarısını iade etmek zorunda kaldı.

Daha sonra yatırımcı fonlarından en az 80 bin doları eski eşinin avukat masraflarını ve karavan giderlerini ödemek için kullandı.

17,5 YIL HAPİS CEZASI İSTENİYOR

Savcılar, Burkhalter'ın anlaşma gereği 17,5 yıl hapis cezası almasını talep ediyor. Ceza duruşmasının tarihi henüz belli değil.

Öte yandan Drive Planning'in eski operasyon direktörü David Bradford, 16 Aralık 2025'te elektronik dolandırıcılık komplosuna katılmaktan suçunu kabul etti. Cezası ise 17 Mart'ta açıklanacak.

PONZİ SİSTEMİ NEDİR?

Ponzi şeması, adını 1920'lerde bu tür bir dolandırıcılığı popüler hale getiren Charles Ponzi'den alır. Ponzi, yeni yatırımcılardan elde edilen parayla eski yatırımcılara getiri ödemeleri yapılan, sahte bir yatırım planı veya dolandırıcılık türüdür.

Bu tür dolandırıcılıkta, yatırımcılar genellikle yüksek getiriler vaat edilerek kandırılır, ancak bu getiriler aslında herhangi bir kâr veya yatırım faaliyetinden değil, yeni katılımcılardan elde edilen paralarla finanse edilir. Ponzi şemaları, genellikle bir süre başarılı gibi görünse de sürdürülemez yapıları nedeniyle kaçınılmaz olarak çöker ve yatırımcılar büyük kayıplar yaşar.